Mein Beratungsportfolio

Drei Disziplinen, die zusammengehören

In den meisten Unternehmen werden Betrugsprävention, Geldwäscheprävention und Payment getrennt gesteuert. Dabei geht es um dieselben Kunden, um dieselben Hinweise, und es wird teuer, sobald diese Bereiche aneinander vorbeiarbeiten. Ich betrachte sie zusammen und begleite jeden davon von der Strategie bis in den laufenden Betrieb.

Fraud Prevention

Von der ersten Bestandsaufnahme bis zu Kontrollen, die im Alltag halten. Alle Leistungen sind modular aufgebaut und werden individuell auf Ihre Situation, Ihre Ziele und Ihr Budget zugeschnitten.

Analyse

Schwachstellen finden, bevor es Betrüger tun

Alle wichtigen Abläufe im Blick, von der Bestellung bis zur Freigabe der Zahlung
Wertstromanalyse über Prozesse, Technologie und Organisation
Klare Risiko-Landkarte mit priorisierten Schwachstellen
Risikoanalysen für neue Zahlarten, Kanäle und Geschäftsmodelle
Umsetzung, bis das Problem gelöst ist und nicht nur benannt

Aufbau

Kontrollen, an denen Betrüger scheitern

Vier-Augen-Prinzip, IBAN-Abgleich, Freigabeprozesse, Präventions-Tools
Design und Aufbau von Fraud-Prozessen und ganzheitlichen Regelwerken
Vom Zielbild über das Operating Model bis zum Team-Setup
Notfallplan: wer tut was, wenn es passiert ist?
Sicherheit, die den Betrieb nicht ausbremst

Regelwerke

Regeln, die zusammenspielen

Regelwerke aller Art: feste Regeln, variable Schwellen und Modelle mit maschinellem Lernen
Das richtige Layering: mehrere Prüfebenen so übereinanderlegen, dass jede auffängt, was die vorige durchlässt
Lösungen aufeinander abstimmen, damit sie sich ergänzen statt sich gegenseitig auszubremsen
Regelmäßiges Nachjustieren, denn eine Regel altert, sobald Täter sie kennen
Schwellen so setzen, dass sie Betrug treffen und nicht den guten Kunden

Auswahl

Benchmarking & Vendor-Auswahl

Neutraler Vergleich von Anbietern und Lösungen
Strukturierte Auswahlprozesse, auch für Multi-Vendor-Setups, für Fraud-Backends und Auskunfteien
Verhandlungsführung und Vertragsgestaltung

Integration

Konfiguration & Überführung in den Betrieb

Konfiguration und Optimierung von Fraud-Lösungen
Funktionsanalyse bestehender Tools und Regelwerke unter Berücksichtigung von Datenflüssen, Schnittstellen und Systemabhängigkeiten
Operativer Rollout und langfristige Integration in den Regelbetrieb

Akutfall

Fraud-Response

Erste-Hilfe-Beratung bei laufenden Vorfällen: Account Takeover, First-Party Fraud, Chargeback-Betrug, Retourenbetrug, Policy Abuse, Insider Fraud und vieles mehr
Schnelle Unterstützung bei neu auftretenden Betrugsformen
Einzelfallanalysen, wenn sich ein bestimmtes Muster häuft

Organisation

Organisation & Rollendesign

Organisationsanalyse: Reifegrad, Zuständigkeiten, Schnittstellen
Effizienzbewertung der operativen Betrugsprävention einschließlich Bearbeitungsqualität
Interimsmanagement, Hiring-Unterstützung, Teamentwicklung, Transformationsbegleitung

Steuerung

Analytics & KPI-Steuerung

KPI-Frameworks über die gesamte Customer Journey: vom ersten Kundenkontakt bis zur Inkassoabgabe
Festlegung sinnvoller Steuerungs-KPIs und klare KPI-Definition
Datengetriebene Performance-Steuerung des Fachbereichs

Befähigung

Wachsame Mitarbeitende sind Ihr stärkster Schutz

Schutz vor CEO-Fraud, Phishing und Social Engineering
Praxisnahe Trainings mit echten Fällen statt Folien-Theorie
Danach weiß jede Rolle, wo sie angegriffen wird, vom Empfang bis zur Geschäftsführung
Für Schulen und Bildungseinrichtungen gibt es ein eigenes Format

Anti-Financial Crime

Geldwäscheprävention, Überwachung von Transaktionen und Regulatorik. Dazu das Zusammenspiel mit der Betrugsprävention, an dem es in der Praxis meistens hapert.

Programm

AML-Programm & Transaktionsmonitoring

Bestandsaufnahme des bestehenden Monitorings: Regelwerk, Schwellen, Trefferqualität
Transaktionsanalyse zur Aufdeckung von Optimierungspotenzialen und bislang unbekannten Mustern
Typologien im Blick: Money Mules, Strukturierung, Transaction Laundering
Bearbeitungsqualität und Durchlaufzeiten in der operativen Fallbearbeitung

Onboarding

Wissen, wer da Kunde wird

Prüftiefe beim Onboarding: was wirklich nötig ist und was nur Abbrüche erzeugt
Verschachtelte Strukturen und die Frage, wem ein Geschäft am Ende gehört
Laufende Überwachung statt einer einmaligen Prüfung bei Vertragsschluss
Verzahnung mit der Betrugsabwehr, die beim Onboarding dieselben Daten sieht

Sanktionen

Wen Sie nicht bedienen dürfen

Abgleich gegen Sanktions- und Embargolisten und klare Abläufe für den Trefferfall
Umgehungsmuster erkennen: Zwischenhändler, Drittzahler, verschleierte Empfänger
Fehlalarme senken, ohne die Abdeckung zu verlieren

Verzahnung

Fraud und AML zusammen denken

Gemeinsame Kundensicht statt zweier getrennter Wahrheiten über dieselbe Person
Hinweise und Schwellenwerte aufeinander abstimmen, damit dieselbe Auffälligkeit nicht zweimal geprüft wird
Schnittstellen zwischen den Fachbereichen klären: wer entscheidet was, und wann
Weniger Doppelarbeit bei gleichzeitig besserer Abdeckung

Regulatorik

Anforderungen erfüllen, ohne den Betrieb zu lähmen

Unterstützung bei der Umsetzung regulatorischer Vorgaben, unter anderem GwG und aufsichtsrechtliche Anforderungen
Kommunikation mit Behörden, aus eigener Erfahrung im Tagesgeschäft
Einordnung, welche Anforderungen tatsächlich schützen und wo nur Aufwand entsteht

Datenschutz

DSGVO im Spannungsfeld zur Betrugsabwehr

Zertifizierter Datenschutzbeauftragter mit Erfahrung aus zwei Unternehmen
Aufbau von Verfahrensverzeichnissen und Risikofolgeabschätzungen
Beratung dort, wo Betrugsabwehr und Datenschutz sich reiben, statt eines pauschalen Nein
Schulung der Mitarbeitenden

Payments

Internationales Payment, die Steuerung der Zahlarten und das Forderungsmanagement, inklusive Buy Now Pay Later.

Analyse

Verstehen, wo Umsatz verloren geht

Analyse des Zahlartenmixes sowie Empfehlungen und Handlungsableitungen
Conversion-Analyse: Identifikation von Abbruchpunkten im Checkout
Gap-Analyse: Bewertung von Prozessen, Schnittstellen und Systemen

Umsetzung

Zahlarten, die tragen

Zahlartenspezifische Prozess- und Conversion-Optimierung
Einführung neuer Zahlarten und Dienstleister: Auswahl, Integration, Hyper-Care-Phase
Buy Now Pay Later: Strategie, Inhouse-Lösung oder Externalisierung

Kreditmanagement

Von der Bonität bis zum Inkasso

Kreditmanagement, Bonitätsprüfung und Geschäftsregeln
Optimierung von Mahn- und Inkassoprozessen einschließlich Dienstleisterauswahl
Anbieter-Benchmarks für Bonitätsprüfungen, national und international

Kosten

Was Zahlungen wirklich kosten

Aufschlüsselung der Gebühren: was Sie je Zahlart und je Transaktion tatsächlich zahlen
Steuerung des Zahlartenmixes auch nach Kosten, nicht allein nach Conversion
Verhandlung mit Anbietern und Prüfung der Abrechnungen

Länder

Jedes Land zahlt anders

Länderindividuelle Steuerung von Zahlarten, Limits und Prüfungen
Lokale Zahlarten und Gewohnheiten aufgreifen, ohne für jeden Markt von vorn zu beginnen
Rollout neuer Märkte von der Anbieterauswahl bis zum Go-Live

Begleitung

Auch operativ an Bord

Interimsmanagement und Teamentwicklung
Individuelle Schulung nach Bedarf
Begleitung bis in den laufenden Betrieb, nicht nur bis zum Konzept

Weitere Beratungsleistungen sind auf Anfrage möglich.

Es geht um Sie, vom ersten Gespräch an

Natürlich lebe ich davon, Mandate zu bekommen. Genau deshalb sage ich Ihnen auch, wenn Sie keines brauchen. Der Anfang kostet nichts und verpflichtet zu nichts.

Sie erzählen

Was treibt Sie um, wo tut es weh, was haben Sie schon versucht? Ein Telefonat reicht für den Anfang meistens. Wenn es mehr braucht, nehmen wir uns mehr Zeit.

Ich ordne ein

Häufig lässt sich schon im Gespräch benennen, worum es eigentlich geht. Sie bekommen eine ehrliche Einschätzung, auch dann, wenn ich nicht der Richtige bin.

Sie entscheiden

Erst danach kommt ein Vorschlag: modular, auf Ihre Ziele und Ihr Budget zugeschnitten. Nur das, was wirklich gebraucht wird.

Und dabei bleibt es. Auch im laufenden Mandat richtet sich die Arbeit nach Ihrer Lage und nicht nach einem Standardablauf. Sie bestimmen, wie tief wir gehen und wann Schluss ist.

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Passt etwas davon zu Ihrer aktuellen Lage?

Schildern Sie mir kurz Ihre Situation. Ich sage Ihnen ehrlich, ob und wie ich helfen kann.

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